Iranul se pregateste sa inmaneze Kremlinului planurile pentru cea mai eficienta arma impotriva Occidentului: reteaua financiara subterana pe care se bazeaza pentru a se sustrage de la sanctiuni.
De ani de zile, Republica Islamica a zadarnicit eforturile americane de a o izola si de a-si infometa economia prin construirea unui univers paralel de companii-paravan si banci straine – inclusiv institutii financiare importante cu sediul in Europa si SUA – pe care companiile iraniene le folosesc pentru a se sustrage de la controalele si comportamentul international al afacerilor in strainatate.
Pe masura ce Rusia se confrunta cu o izolare internationala crescanda din cauza razboiului din Ucraina, Iranul, care ofera deja Moscovei arme, s-a oferit sa-si impartaseasca experienta in arta evadarii sanctiunilor, spun diplomatii occidentali. O serie de intalniri recente intre inalti oficiali rusi si iranieni, inclusiv seful bancii centrale iraniene Ali Salehabadi si ministrul adjunct al Economiei Ali Fekri, au implicat stabilirea bazelor acestei colaborari, sustin diplomatii.
Daca Moscova reuseste sa copieze sistemul iranian, ar putea spera sa atenueze impactul multor dintre sanctiunile cu care se confrunta, in special in sectorul sau de petrol si gaze, care formeaza coloana vertebrala a economiei sale. Un astfel de sistem i-ar oferi presedintelui rus Vladimir Putin mult mai multa flexibilitate – si timp – pentru a continua sa-si duca razboiul impotriva Ucrainei, mentinand fluxul veniturilor din petrol.
„Oricine este interesat sa schimbe starea de spirit a Rusiei ar trebui sa inteleaga ca paralizarea abilitatilor financiare ruso-iraniene este esentiala”, a spus unul dintre oficialii occidentali.
Diplomatii care au emis avertismentul privind tehnicile de evaziune a sanctiunilor au remarcat, de asemenea, ca bancile occidentale, precum Commerzbank si Deutsche Bank din Germania, precum si Citigroup din SUA, au jucat un rol in a ajuta Iranul sa continue sa obtina venituri din export prin tranzactii subterane. Riscul este ca aceleasi banci occidentale – fie cu buna stiinta, fie fara sa vrea – sa fie absorbite de Rusia in acelasi stil de comert.
Tovarasi transcaspici
Pe parcursul verii, Teheranul si Moscova au purtat discutii despre utilizarea Iranului ca usa in spate pentru petrolul rusesc, odata ce Teheranul si puterile mondiale au revenit la un acord nuclear, in baza caruia Republica Islamica isi va controla programul atomic in schimbul reducerii sanctiunilor. Dar pe fondul represiunii brutale a protestatarilor de catre regimul iranian in ultimele saptamani si al scepticismului tot mai mare cu privire la reinnoirea acordului de la Washington, probabilitatea unei descoperiri a disparut.
Relatiile dintre Rusia si Iran, care au colaborat in Siria pentru a sprijini regimul lui Bashar al-Assad in razboiul civil din acea tara, s-au intensificat insa pe alte fronturi. Iranul a devenit un furnizor major al dronelor „kamikaze” pe care Rusia le foloseste in Ucraina, de exemplu. Intre timp, Teheranul a cerut ajutor Kremlinului pentru a-si avansa programul nuclear.
Iranul are zeci de ani de experienta in gasirea modalitatilor de a evita sanctiunile americane, dar a facut progrese deosebite din 2018, dupa ce presedintele american Donald Trump s-a retras din acordul nuclear si a reimpus restrictiile. Trump a sustinut ca acordul cu Iranul a fost insuficient pentru a impiedica Teheranul sa construiasca o bomba. Tarile europene, conduse de Germania si Franta, s-au opus deciziei SUA, dar nu au putut sa o opreasca.
Cu toate acestea, chiar inainte de miscarea lui Trump, bancile si companiile europene au fost reticente in a se reangaja cu Iranul, deoarece multe sanctiuni americane au ramas in vigoare si majoritatea firmelor au evaluat riscul expunerii legale a SUA ca fiind prea mare.
Remediul Iranului a fost sa intre in clandestinitate.
O memorie cache a datelor recente privind tranzactiile analizate intre casele de compensare iraniene si companiile-paravan inregistrate in strainatate controlate de regim sugereaza ca volumul tranzactiilor care eluda sanctiunile gestionate de retea este de cel putin zeci de miliarde de dolari anual. Datele, autentificate de oficiali occidentali, subliniaza gradul in care Iranul a reusit sa ocoleasca asa-numita „campanie de presiune maxima” initiata de Washington in 2018.
Ar putea explica, de asemenea, de ce Iranul, in ciuda concesiilor semnificative din partea administratiei presedintelui american Joe Biden, a rezistat reintrarii in acordul nuclear. Discutiile au ajuns intr-un impas chiar inainte de recenta crestere a protestelor din Iran.
In timp ce sanctiunile americane au afectat productia economica a Iranului, reteaua financiara din umbra a Teheranului s-a asigurat ca economia continua sa functioneze, daca nu pe toti cilindrii, atunci intr-un ritm care o mentine in miscare, asigurand, in acelasi timp, privilegiile elitei. Desi inflatia si somajul in Iran sunt mari – factori care au contribuit la tulburari – economia sa a dat recent semne de viata, crescand cu peste 4% doar in ultimul an fiscal, potrivit Bancii Mondiale.
In timp ce exporturile de petrol ale Iranului s-au injumatatit in temeiul sanctiunilor la aproximativ 1 milion de barili pe zi, a reusit sa mentina comertul robust in alte domenii, cum ar fi petrochimia si metalele. La aproximativ 100 de miliarde de dolari anul trecut, comertul exterior al Iranului a atins cel mai inalt nivel de cand SUA au reimpus sanctiunile. In ciuda scaderii volumelor de petrol, tara a beneficiat recent de cresterea preturilor, veniturile din export anul trecut s-au dublat cu peste 19 miliarde de dolari. Ceea ce determina recuperarea petrolului Iranului, conform Bancii Mondiale, sunt „exporturile indirecte catre China”.
Petrolul iranian este atractiv pentru China, in principal pentru ca este relativ ieftin. Natura ilegala a titeiului iranian sanctionat inseamna ca se vinde cu o reducere semnificativa fata de preturile pietei.
Fronturi financiare
Acolo intervine reteaua secreta a companiilor-paravan a Iranului.
Petrolul in sine este destul de usor de livrat sub radar, folosind transferuri de la nava la nava in apa deschisa si apoi amestecandu-l in porturi straine cu alte titei pentru a-i ascunde originea. Cea mai mare dificultate pentru Iran este sa fie platit pentru vanzari fara a declansa semnale rosii in sistemul financiar international, care din perspectiva de reglementare este dominat de Statele Unite. In loc sa vanda uleiul direct cumparatorului final, acesta este vandut prin companii-paravan, adesea catre alte companii-paravan.
SUA i-au sanctionat pe membrii a ceea ce a descris drept o retea de contrabanda cu petrol sustinuta de Iran, pe care Washingtonul a acuzat-o ca a directionat bani catre Hezbollah, gruparea terorista din Liban, sustinuta de Teheran.
„Persoanele care conduc aceasta retea ilicita folosesc o retea de companii-fantasma si tactici frauduloase, inclusiv falsificarea documentelor, pentru a ofusca originile petrolului iranian, pentru a-l vinde pe piata internationala si a se sustrage de la sanctiuni”, a declarat Brian Nelson, un oficial inalt la Trezoreria SUA. in ancheta, a spus intr-un comunicat care anunta noile sanctiuni.
Cu toate acestea, capacitatea de a finanta in liniste teroarea este doar unul dintre nenumaratele beneficii pe care Iranul le atrage din sistemul sau financiar subteran. Cel mai mare avantaj este ca ofera economiei afectate a tarii acces la valuta straina fara ca un singur dolar sa intre in propriul sistem bancar al Iranului. Desi majoritatea fondurilor generate prin intermediul retelei raman in strainatate, companiile locale pot folosi veniturile pe care le genereaza acolo ca garantie acasa.
Sistemul financiar secret al Iranului este construit pe ceea ce sunt cunoscute in tara ca „case de schimb valutar”. Organizatiile, care se numara in zeci, sunt case de compensare din Iran care opereaza o retea de companii-paravan in strainatate, de obicei inregistrate in China, Emiratele Arabe Unite si Turcia. Casele sunt sub atenta supraveghere a regimului.
Daca o firma iraniana trebuie sa intreprinda o tranzactie straina interzisa de sanctiuni, banca locala se poate adresa uneia dintre case pentru a filtra plata printr-un labirint de companii-paravan, ceea ce face extrem de dificila depistarea adevaratei origini, spun diplomatii occidentali.
Sanctiuni
Un aspect mai putin cunoscut al acestui comert subteran este rolul central jucat de marile banci occidentale. Multe dintre tranzactii, care implica totul, de la petrol la fier vechi, sunt denominate fie in euro, fie in dolari. Asta inseamna ca decontarea, etapa finala a tranzactiei, necesita implicarea unei banci europene sau americane, in functie de moneda.
Potrivit datelor caselor de schimb iraniene analizate, bancile importante din UE, precum Commerzbank si Deutsche Bank din Germania, precum si bancile din SUA, inclusiv Citigroup, au fost folosite de Iran pentru a deconta aceste tranzactii. Conform regulilor de sanctiuni ale SUA, bancilor nationale si bancilor straine care desfasoara afaceri in SUA le este interzis sa efectueze aproape toate tranzactiile financiare care implica Iranul.
Diplomatii au spus ca datele de schimb au aratat ca veniturile ilegale din exporturi iraniene au fost transferate prin sistemul bancar international, dar nu exista nicio dovada ca bancile ar fi stiut ca acele tranzactii faceau parte din schema Teheranului de a mentine fluxul veniturilor din petrol. Daca companiile-paravan numite in tranzactii nu au fost desemnate in mod specific de catre guvernul SUA, bancile adesea nu reusesc sa detecteze activitatea suspecta.
Desi bancile au cerinte stricte de due diligence pentru a urmari originile fondurilor, iranienii au devenit maestri in a ascunde de unde provin numerarul. Nimic din datele de compensare nu dezvaluie o conexiune cu Iranul. Tranzactiile in cauza implica adesea acelasi grup de companii si banci, cu sediul in China, Turcia, Emiratele Arabe Unite, Singapore si India, si variaza in valoare de la cateva mii de dolari la milioane.
Cea mai mare parte a tranzactiilor trece prin Emiratele Arabe Unite, au spus diplomatii. Apropierea Emiratelor Arabe Unite de Iran si mediul de reglementare usor il fac un loc atractiv pentru Teheran pentru a desfasura afaceri, au spus acestia. Aceleasi atribute au pus si tara in vizorul oficialilor europeni. In zilele urmatoare, se asteapta ca Comisia Europeana sa plaseze Emiratele Arabe Unite pe lista tarilor cu „risc ridicat” in ceea ce priveste spalarea banilor si finantarea terorismului
Una dintre companiile care apare frecvent in evidentele tranzactiilor este Hua Gong HK Trading Ltd, inregistrata in Hong Kong. A fost fondata in octombrie 2018, la scurt timp dupa ce SUA au inceput sa reintroduca sanctiuni impotriva Iranului. Diplomatii occidentali spun ca firma este o companie-paravan operata de Tahayyori Guarantee Society, una dintre cele mai mari case de schimb din Iran.
„Commerzbank AG isi ia in serios obligatiile si responsabilitatile in temeiul legilor si reglementarilor aplicabile privind sanctiunile”, a spus creditorul cu sediul la Frankfurt intr-un comunicat. „Banca a implementat masuri in conformitate cu standardele industriei pentru a se asigura ca activitatile sale sunt desfasurate in conformitate cu sanctiunile aplicabile, inclusiv cele implementate de ONU, UE, SUA si Marea Britanie.”
Deutsche Bank a adoptat o politica in urma cu 15 ani de a respinge „orice afacere cu partide in Iran”, a spus un purtator de cuvant, adaugand ca banca aplica, de asemenea, „controale stricte la nivel global pentru a preveni si detecta evaziunea de la sanctiuni, acolo unde este posibil”.
Un purtator de cuvant al Citigroup a declarat ca banca cu sediul in New York „ia foarte in serios respectarea infractiunilor financiare, monitorizeaza cu sarguinta si respecta indrumarile guvernelor relevante si ale altor surse verificate pentru a ajuta la protejarea sistemului financiar international de abuzurile din partea companiilor-paravan ilegitime sau a altor actori ilegali. .”
Greu de supravegheat
Cu toate acestea, directori apropiati ai bancilor spun in privat ca supravegherea este mai usor de spus decat de facut. Bancile au investit miliarde in sisteme informatice sofisticate pentru a elimina tranzactiile suspecte si au angajat armate de specialisti in infractiuni financiare. Totusi, iranienii sunt adesea cu un pas inaintea lor.
„Este greu sa stim cand suntem abuzati”, a recunoscut un director de la una dintre banci. „Oamenii care fac acest lucru profesional cunosc jurisdictiile care nu coopereaza cu autoritatile americane, asa ca exista si aici un arbitraj de reglementare”.
Nu este clar in ce masura tranzactiile specifice analizate ar fi putut incalca sanctiunile americane.
O purtatoare de cuvant a Trezoreriei SUA nu a comentat cu privire la bancile specifice citate, dar a spus ca autoritatea are un istoric lung de monitorizare atenta a respectarii sanctiunilor americane impotriva Iranului si Rusiei si va continua sa faca acest lucru, inclusiv in cazul in care se refera la institutiile financiare. .
„Trezoreria va continua sa vizeze aceste eforturi de evaziune a sanctiunilor pentru a ascunde si a muta bani prin sistemul financiar international, iar institutiile financiare ar trebui sa continue sa fie vigilente impotriva unor astfel de scheme”, a spus ea.
Incalcarea sanctiunilor americane a fost extrem de costisitoare pentru bancile europene in trecut. In 2014, de exemplu, BNP din Franta a fost amendat cu 8,9 miliarde de dolari pentru incalcarea sanctiunilor americane impotriva Iranului si a altor tari.
UE a ridicat majoritatea sanctiunilor financiare impotriva Iranului ca parte a acordului nuclear din 2015, pe care puterile europene continua sa le respecte. Cu toate acestea, in cea mai mare parte, bancile europene s-au indepartat de teama expunerii la sanctiunile americane.
In timp ce autoritatile nationale de reglementare din Europa sunt responsabile pentru supravegherea bancilor lor, este de competenta Bancii Centrale Europene, in calitate de administrator al monedei comune, sa controleze tranzactiile in euro care se desfasoara prin sistemul sau de decontare, cunoscut sub numele de TARGET2.
Criticii acuza banca centrala ca inchide ochii la abuzul asupra sistemului sau de decontare. Intrebat cum si-a controlat BCE reteaua de decontare si daca banca cunostea activitati ilicite care implica companii-paravan iraniene si banci din zona euro, un purtator de cuvant a spus: „BCE aplica sanctiunile UE si nu sanctiunile impuse de jurisdictii din afara UE. In ceea ce priveste sanctiunile UE, BCE se asigura ca TARGET2 nu deconteaza tranzactiile care intra sub incidenta sanctiunilor.”
Cu toate acestea, chiar daca efectuarea de tranzactii financiare cu interese iraniene nu este o incalcare a sanctiunilor UE, reglementarile europene care vizeaza combaterea spalarii banilor impun bancilor sa efectueze verificari amanuntite ale identitatii clientilor lor, un standard numit „cunoaste-ti clientul”. Deficientele UE in aceasta privinta sunt evidente de ani de zile. In septembrie, Autoritatea Bancara Europeana, care coordoneaza reglementarea in sector, a declarat ca oficialii din regiune „trebuie sa faca mai mult” pentru a combate activitatea ilicita in sistemul financiar european.
Pana cand se va intampla asta, sustin diplomatii occidentali, Iranul va continua sa foloseasca infrastructura financiara a Europei fara teama de a fi detectat, un exemplu pe care ei spun ca Rusia este obligata sa-l urmeze.
„Aceasta nu este o bresa in zid”, a spus unul dintre oficiali. „Nu exista nici un zid.”